Les guides du thème
Comprendre la gestion de trésorerie

Mettre en place un suivi de trésorerie simple et efficace

Temps de lecture : 5 minutes
Publié le
30/9/2021
par
Edouard Hocdé

Indispensable au pilotage de votre entreprise, le suivi de trésorerie est une pratique à intégrer si vous ne voulez pas faire partie des 50 000 entreprises qui font faillite en moyenne chaque année en France ! Une bonne gestion de la trésorerie vous donne les moyens d’anticiper les difficultés financières, d’améliorer votre rentabilité et de saisir les opportunités de développement.

Pourquoi suivre sa trésorerie pour une entreprise ?

La gestion de trésorerie correspond à la mise en place d’outil(s) permettant d’avoir une visibilité quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle sur l’état des flux financiers de votre entreprise : paiement des factures clients, factures fournisseurs, salaires, prélèvement obligatoires, remboursements de frais de déplacements, etc.

Découvrez les 4 principales raisons pour suivre sa trésorerie :

Avoir de la visibilité sur les mois à venir

En vous informant régulièrement de l’évolution de vos dépenses et de vos recettes, vous avez une vision globale de l’état de santé financière de votre entreprise. Suivre votre trésorerie vous donne également une visibilité sur les prochains mois et vous permettra d’anticiper votre saisonnalité. Le suivi de trésorerie vous apporte la sérénité de celui qui sait dans quelle direction il va et quels obstacles il devra éviter.

Être réactif en cas d’indicateurs en baisse

En suivant votre trésorerie à rythme régulier, vous êtes immédiatement alerté par votre comptable ou votre outil en ligne à la moindre anomalie. Vous constatez un retard de paiement ? Vous pouvez réagir sans attendre. Face au recouvrement des impayés, le temps est un enjeu important. Plus le temps passe, plus vous aurez de difficultés à obtenir le paiement de votre créance. Et c’est vous qui en paierez les frais (trou de trésorerie, agios, retard dans vos propres paiements, etc.).

Trouver des solutions de financement du BFR

Un suivi attentif de votre trésorerie vous donne une vue d’ensemble et vous permet de préparer certaines actions de financement du BFR. Ainsi, vous pouvez anticiper les périodes creuses comme les hausses d’activité et prendre les décisions stratégiques nécessaires.

  • Une difficulté de trésorerie paraît inévitable ? N’hésitez pas à contacter votre banquier pour étudier avec lui les solutions à mettre en place.
  • Vous constatez de fréquents retards de paiement ? Peut-être faut-il revoir votre politique de recouvrement. Pour sécuriser votre trésorerie, vous pouvez également faire appel à un factor ou choisir d’assurer vos factures.

Avec la solution d’assurance à la facture Dimpl, vous supprimez les retards et défauts de paiement : vous êtes payé 90 % du montant de la facture dès l’échéance, quoi qu’il arrive. Les 10 % restants vous seront versés au paiement de votre client.

Saisir les opportunités de développement

Suivre votre trésorerie avec attention, c’est vous donner les moyens de faire un choix stratégique en connaissance de cause. Avant de prendre une décision importante pour votre entreprise, il est essentiel d’avoir toutes les cartes en main. Vous prévoyez de faire un investissement conséquent ? Le suivi de trésorerie vous permettra de visualiser l’impact de cet investissement sur les mois à venir. Ainsi, vous pourrez agir au moment opportun ou reporter votre décision si besoin.

Mise en place du suivi de trésorerie

Le suivi de trésorerie peut se faire par le biais de tableaux Excel tout simplement ou, pour plus d’efficacité et afin d‘éviter les erreurs, via un outil en ligne. Prévoyez d’y consacrer un peu de temps chaque semaine ou, à minima, une fois par mois.

Le suivi de trésorerie peut se faire tout simplement dans un tableau de suivi, également appelé plan de trésorerie. Voici les 3 principales étapes :

Etape 1 : faire l’inventaire des encaissements

Identifiez l’ensemble des flux de trésorerie entrants : les factures de vos clients, l’argent provenant d’un emprunt bancaire, les subventions ou les aides perçues, la TVA, les augmentations de capital ou levées de fonds, les apports d’associés ou d’investisseurs, etc.

Etape 2 : lister l’ensemble des décaissements

Notez maintenant tous les flux de trésorerie sortants. On retrouve généralement les factures de vos fournisseurs et autres prestataires, les salaires, les charges sociales et patronales, les loyers, les frais bancaires (intérêts, agios…), les assurances, les taxes et impôts, la TVA (si la TVA collectée est supérieure à la TVA à déduire), les frais divers (dépenses marketing, abonnement téléphonique, matériel informatique, frais de déplacement, etc.).

Etape 3 : procéder à des estimations

Vous indiquerez le montant précis lié à l’encaissement ou au décaissement passé et, pour les mois à venir, vous procéderez à l’estimation la plus juste qui soit. L’intérêt du plan de trésorerie prévisionnel est de se projeter et d’anticiper pour être en mesure de prendre les décisions stratégiques les plus pertinentes. Si, au départ, l’estimation peut être un exercice délicat, vous constaterez qu’avec l’expérience, vos projections se rapprocheront de plus en plus de la réalité.

Quels outils de suivi de trésorerie choisir ?  

Le plus simple pour démarrer : le fichier Excel

Vous démarrez votre activité ? Vous ne savez pas par où commencer ? Vous pouvez réaliser n’importe quel plan de trésorerie sur un simple tableur. Nombreuses sont les TPE et PME à gérer leur trésorerie sur un tableau Excel. Le point négatif ? Il doit être mis à jour manuellement et de façon régulière pour être pleinement efficace. L’intervention manuelle signifie que le risque d’erreur est grand et que cela vous prendra plus de temps qu’avec une solution automatisée. Le point positif ? Cette solution est gratuite !

La solution classique : un logiciel de gestion de trésorerie

Si vous avez un grand nombre de factures chaque mois, préférez passer par un logiciel de gestion de trésorerie, idéalement spécialisé dans votre activité afin qu’il tienne compte de la particularité de votre marché. L’avantage ? Ces logiciels existent depuis longtemps et les éditeurs proposent de plus en plus de fonctionnalités spécifiques. Le suivi de votre trésorerie est automatisé grâce à une synchronisation de l’outil et de votre compte bancaire en temps réel. L’inconvénient ? Ils ne correspondent pas toujours aux besoins d’être entreprises très digitalisées qui préféreront une solution en ligne, accessible partout, tout le temps.

La solution la plus flexible : l’outil en ligne

De nombreuses start-up déploient des solutions de suivi de la comptabilité et de la trésorerie en ligne. Quickbooks par exemple, partenaire de Dimpl, propose une solution disponible sur dekstop ou mobile, synchronisée chaque jour avec votre compte bancaire. Il propose des tableaux de bords prédéfinis qui vous permettront de repérer les impayés immédiatement et de les relancer depuis l’interface.

Vous connaissez Dimpl ?
90% du montant de la facture perçu à l'échéance, quoi qu'il arrive.

La gestion de trésorerie par Dimpl

À quoi sert Dimpl ?

Dimpl est une solution d’assurance à la facture qui vous permet de sécuriser votre trésorerie en vous protégeant des retards et des défauts de paiement.

Comment ça marche ?

Vous vérifiez l’éligibilité de votre facture puis, vous l’assurez en ligne sur notre plateforme. Vous avez jusqu’à 10 jours avant la date d’échéance pour couvrir votre facture. En cas de retard de paiement de votre client sur une facture couverte, Dimpl vous verse 90 % du montant HT de cette facture. Le reste vous sera versé dès que la facture sera honorée par votre client. En cas d’impayé, vous conservez les 90 %.

Combien ça coûte ?

Dimpl est une solution simple et facile à mettre en place. Une alternative aux contrats souvent complexes et coûteux de l’affacturage classique. Aucune obligation de transférer toutes vos factures, ni de montant minimum à engager. Nous vous proposons deux formules au choix :

  • Une formule à la demande et sans engagement. Vous choisissez les factures que vous souhaitez assurer, et le tarif est compris entre 2 et 3 % du montant HT de la facture, selon le risque de votre acheteur.
  • Une formule sur abonnement avec un tarif dégressif, de 1,2 à 1,8 % du montant HT de la facture, en fonction du volume mensuel assuré.

Pourquoi souscrire à Dimpl ?

Avec la solution Dimpl, plus de mauvaises surprises dans la gestion de votre trésorerie. Vous avez la garantie de percevoir 90 % du montant de votre facture, au plus tard à la date d’échéance. Et que se passe-t-il en cas de défaut de paiement ? Vous conservez les 90 % de la facture, sans aucuns frais additionnels. Fini les retards et les défauts de paiement qui pèsent sur votre trésorerie !

Prenez rendez-vous avec Guillaume et découvrez le fonctionnement de Dimpl (10 minutes max, promis)
"La principale inquiétude de nos clients startup c'est le cash flow. Dimpl apporte de la sérénité au CEO qui peut se concentrer sur sa croissance"
Raphaël, CEO de Dimpl
Maintenant vous connaissez Dimpl.
Paiement à échéance, recouvrement externalisé et assurance impayé.

Questions fréquentes sur le suivi de trésorerie

Quels documents sont nécessaires au suivi de trésorerie ?

Pour le suivi de votre trésorerie, vous n’avez besoin que de très peu d’éléments : un tableau dans lequel vous noterez l’ensemble des encaissements et des décaissements de votre entreprise. Vous pouvez cependant vous appuyer sur des outils de gestion de trésorerie qui vous faciliteront grandement la tâche et vous feront gagner un temps considérable.

Peut-on externaliser le suivi de trésorerie d’une entreprise ?

Oui, il est possible d’externaliser le suivi de sa trésorerie. Déléguer la gestion et le suivi de sa trésorerie à des spécialistes est une solution intéressante pour les entreprises qui peuvent se le permettre. Néanmoins, un entrepreneur qui confie la gestion et le suivi de sa trésorerie à une entreprise externe a tout intérêt à rester informé des mouvements de sa trésorerie. Les décisions stratégiques lui reviennent et mieux vaut avoir une vision claire et à jour de la santé financière de son entreprise afin de faire des choix avisés.