Quelle est la meilleure procédure de gestion des impayés ? Que vous ayez à faire face à une facture impayée d’une somme résiduelle ou au contraire qu’il s’agisse d’un très gros montant mettant à mal votre entreprise, vous devez réagir. Nous vous présentons ici les différentes solutions à votre disposition.
Conciliation, relance amiable, mise en demeure ou procédure judiciaire... que faire en cas d'impayé ? Les options de traitement des factures non réglées varient en fonction du nombre de jours de retard de paiement, de la solvabilité de votre client et de votre capacité à gérer le recouvrement des impayés. Découvrez les options dont vous disposez pour récupérer le montant d’une facture non réglée.
Bon à savoir : que dit la loi sur les factures impayées ?
Face à une situation d’impayés, votre premier réflexe doit être de lancer une conciliation. Inutile d’adopter un ton menaçant ou d’initier tout de suite une procédure administrative lourde. Un impayé peut ne pas être volontaire et s’expliquer par plusieurs raisons (oubli de la part du service comptable du client, facture perdue, etc.). Ne partez pas du principe que votre client est de mauvaise foi et utilisez la conciliation. Comment ? En appelant ou en contactant le bon interlocuteur, chez votre client, pour débloquer rapidement la situation.
La première étape de conciliation n’a apporté aucun résultat ? Le moment est alors venu de passer à la deuxième étape : la relance. Pour cela, vous devez rédiger une lettre de relance dans laquelle vous rappelez l’obligation de payer à votre client et vous lui proposez un nouveau délai pour qu’il puisse honorer cette créance. Puisque le délai de paiement initial est dépassé et si les conditions prévues au contrat le permettent, vous pouvez si vous le souhaitez appliquer des indemnités. Sachez qu’il existe des modèles de lettre de relance en cas d’impayés que vous pouvez utiliser.
La relance peut ne pas être unique. Vous avez la possibilité de multiplier les lettres de relance et d’en envoyer deux ou trois pour prouver que vous souhaitez trouver un arrangement et que la dette est toujours à régler.
Malgré la phase initiale de conciliation et les lettres de relance, vous n’avez toujours pas reçu les fonds qui vous reviennent ? Alors, la mise en demeure devient incontournable. La mise en demeure est l’ultime étape avant le lancement d’une procédure judiciaire. pour obtenir le règlement. Envoyez votre mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception ou lettre recommandée électronique avec accusé de réception.
Si toutes les étapes de relance successive n’ont pas permis de débloquer la situation, alors vous n’avez d’autre choix que d’utiliser la voie judiciaire. Pour cela, une action en justice portée par un huissier ou un cabinet de recouvrement est possible.
Plusieurs recours judiciaires sont possibles selon la situation et notamment selon le montant en jeu : la procédure d’injonction de payer, la procédure d’assignation en paiement ou encore la procédure de référé-provision.
Vous travaillez dans un secteur où les retards de paiement sont votre quotidien ? Des solutions existent pour vous aider à mieux gérer vos besoins en trésorerie : étude de solvabilité, affacturage, recouvrement, assurance à la facture... Comparez les avantages et inconvénients de chaque solution pour trouver celle qui convient à votre organisation comptable et à votre secteur d’activité.
Avantages du renseignement commercial :
Inconvénients du renseignement commercial :
Inconvénients de l’affacturage :
Avantages du recouvrement :
Inconvénients du recouvrement :
Pour anticiper un problème d’impayés et ne pas en souffrir en préservant la trésorerie, vous pouvez avoir recours à l’expertise de Dimpl, un service en ligne de financement à la facture pour les TPE et PME françaises. Vous pouvez “financer” vos factures et récupérer en 48h un paiement de 100% du montant TTC de votre facture. Ensuite si votre client a du retard pour payer ou fait défaut, ce n'est plus votre problème, Dimpl vous assure. Dimpl propose:
Nous devenons votre partenaire pour la gestion des impayés, que ce problème soit récurrent ou au contraire assez rare dans votre entreprise.
Les factures non réglées en comptabilité représentent deux types de créances.
Suivez notre guide sur la comptabilité des factures non réglées pour tout comprendre.
Se prémunir d'un impayé est toujours plus rentable que de courir après les créances. Voici quelques tips concrets dont vous retrouvez le détail dans notre guide "Client mauvais payeur : que faire ?"
Nos principales recommandations pour prévenir les risques d'impayés ?
Dimpl est un service en ligne de financement de facture au service des PME françaises. L’objectif ? Vous faire oublier vos créances et limiter l’impact des retards de paiement sur votre trésorerie. Confiez vos factures à une équipe spécialisée dans le recouvrement des impayés amiable. Financez 100% du montant de vos factures dès la date d'émission, et protégez-vous contre le défaut de paiement.
Dimpl prend également en charge vos relances en s’adaptant à votre méthodologie et votre relation client. Pendant 60 jours, notre équipe œuvre à l'amiable pour récupérer votre argent, avant de passer très progressivement à une phase de recouvrement. Une fois la facture réglée, la facture est soldée. Et si votre client est en incapacité de régler? Vous ne nous remboursez rien ! Vous conservez le montant financé pour protéger votre activité et votre trésorerie.
Le coût de la solution de financement Dimpl est calculé selon un pourcentage de la facture assurée et du nombre de jours financés. Ce service sans engagement vous est proposé à 0.05% du montant TTC financé par jour de financement, c'est à dire 1.5% du montant pour 30 jours financés.
Si vous devez vous lancer seul ou avec l’accompagnement d’une structure dans une procédure de gestion des impayés, il est possible de facturer à votre client des frais de recouvrement. Vous pouvez appliquer l’indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement, dont le montant est fixé par décret (40 €). Mais rien ne vous empêche en complément de facturer une demande d’indemnisation complémentaire en justifiant les frais..
L’intérêt principal du recouvrement effectué par une société externe est de pouvoir améliorer le processus consistant à réclamer les sommes qui vous sont dues. Grâce à un intermédiaire qui agit en votre nom, vous pouvez gagner du temps et maximiser vos chances d’obtenir les sommes attendues pour ne pas mettre à mal votre trésorerie.